종합소득세 신고를 정확하고 편리하게 대행해주는 앱(또는 서비스) 중에서 신뢰도, 정확성, 사용자 후기 등을 기준으로 추천드릴 수 있는 대표적인 앱들은 아래와 같습니다.
✅ 1. 삼쩜삼 (삼:3)
개인사업자와 프리랜서에게 가장 인기 있는 신고 대행 플랫폼
특징:
- 국세청 데이터 자동 연동 (홈택스 자료 기반)
- 신고 대상 여부 판단, 공제 항목 자동 분석
- 세무사 직접 검토 후 신고 대행 (신고서 발급 포함)
정확성: 신고 전 예상 환급액 시뮬레이션 제공
수수료: 환급액 일부를 수수료로 (성공보수 형태)
추천 대상: 프리랜서, 유튜버, 1인 크리에이터 등
✅ 2. 세모장부
간편장부·복식부기 대상 사업자에게 적합
특징:
- 카드, 현금영수증, 통장 거래 자동 수집
- 세무사와 연계하여 신고서 작성 및 제출
- 법인/개인 모두 가능, 세금신고 + 장부관리 통합
정확성: 세무 전문가 상시 관리
수수료: 월 구독제 (세무사 연계 여부에 따라 상이)
✅ 3. 캐시노트 (종합소득세 기능 포함)
소상공인/자영업자에게 익숙한 매출 관리 앱
특징:
- 매출 자동 수집 → 종합소득세 예상금액 안내
- 필요시 세무사 연결 및 대행 가능
- 국세청 자료 분석 기반 간편 신고 유도
정확성: 신고 전 시뮬레이션 제공, 세무사 연계 가능
수수료: 대행 신청 시 수수료 발생
✅ 4. 택스핏
모든 소득자 대상 맞춤형 종합소득세 신고 서비스
특징:
- 홈택스 자료 기반 자동 소득 분석
- 근로+사업+금융+기타 소득 등 복합소득에 적합
- 세무사 검토 후 신고서 전송, 간편 모바일 신고
정확성: 세무사 직접 검토, 다양한 소득 유형 처리
수수료: 소득 유형 따라 고정 요금제 or 환급 수수료
📌 종합 비교 요약:
| 서비스 | 정확도 | 수수료 구조 | 추천 대상 | 세무사 개입 |
|---|---|---|---|---|
| 삼쩜삼 | ★★★★☆ | 환급 성공 시 일부 | 프리랜서, 개인사업자 | O |
| 세모장부 | ★★★★★ | 월 구독제 | 개인사업자, 법인 | O |
| 캐시노트 | ★★★☆☆ | 별도 대행 수수료 | 소상공인, 카드매출 사용자 | △ |
| 택스핏 | ★★★★☆ | 고정 or 환급 수수료 | 복합소득자, 투자자 | O |
통신판매업(예: 스마트스토어, 쿠팡, 자사몰 등 온라인 쇼핑몰 운영자)의 종합소득세 신고를 위해서는 사업소득 중심, 매출/매입 누락 방지, 복식부기 장부 작성 여부 등이 중요합니다.
아래는 통신판매업자에게 적합한 종합소득세 신고 앱 추천 TOP 3입니다.
✅ 1. 세모장부 — 통신판매업에 가장 최적화됨
장점
- 스마트스토어, 쿠팡, 카카오 등 마켓 매출 자동 연동
- 카드매출, 현금영수증, 통장 거래도 자동 수집
- 장부 작성(복식/간편 가능) + 종소세 신고까지 통합
- 세무사 직접 관리로 신고 정확도 높음
수수료
- 월 3~5만원대 (기본 장부 관리 포함)
- 종합소득세 신고 대행은 별도 비용 발생 가능
✅ 2. 택스핏 — 온라인 매출+기타소득 함께 신고하는 사업자에게 유리
장점
- 홈택스에서 쇼핑몰 매출 자동 수집
- 부가세 신고 자료 기반으로 종소세 신고 준비
- 사업소득 외에 금융/기타소득 있는 경우 통합 처리
- 모바일로 신고 가능, 세무사 검토 포함
수수료
- 단건 정액제 (5만~15만 원)
- 소득유형 복잡할수록 요금 다름
✅ 3. 삼쩜삼 — 간이/초보 온라인 셀러에 적합
장점
- 국세청 자료 기반 자동 신고
- 복잡한 장부 없이도 종소세 대행
- 환급 예상액 자동 분석 → 클릭 몇 번으로 신고
단점
- 장부 기반 신고에는 한계 있음 (매입 증빙 누락 위험)
- 중급 이상 셀러에겐 다소 간략한 기능
수수료
- 환급금 기반 수수료 (약 10~20%)
📌 통신판매업 신고 시 유의사항
- 매출/매입 증빙 필수: 카드매출, 현금영수증, 거래명세서
- 복식부기 의무 여부 확인:
연매출 1.5억 원 초과 시 복식부기 의무자 → 장부 필수! - 재고자산/외상거래/쿠팡 정산금 등 복잡한 항목 존재 시 세무사와 연계된 서비스 추천
📝 결론: 어떤 앱이 좋을까?
| 사용자 유형 | 추천 앱 |
|---|---|
| 월매출 수백만 원대 셀러 | 삼쩜삼 (간편 신고) |
| 매출 1억 이상 or 부가세 납부자 | 세모장부 / 택스핏 |
| 다양한 쇼핑몰 운영 중 | 세모장부 (연동 기능 강력) |
좋습니다! 운영 중인 쇼핑몰 플랫폼(예: 스마트스토어, 쿠팡, 자사몰 등)에 따라 종합소득세 신고 방식이나 추천 앱도 조금씩 달라집니다. 아래에 플랫폼별 특징과 최적화된 신고 앱을 요약해드릴게요.
🛒 운영 중인 플랫폼별 특화 앱 안내
✅ 1. 스마트스토어
세금 특징:
- 네이버페이 정산내역 기반 매출 자료 존재
- 통장 입금과 실제 매출 간 차이(수수료 차감 등) 주의
추천 앱:
- 세모장부: 스마트스토어 매출 자동 연동 + 장부작성 + 종소세 신고
- 택스핏: 홈택스 기반 신고 + 세무사 검토
✅ 2. 쿠팡 (쿠팡파트너스 제외)
세금 특징:
- 위탁판매/직매입 여부에 따라 매출 인식 방식 달라짐
- 정산 시기 기준으로 실제 매출과 회계상 수익 구분 중요
추천 앱:
- 세모장부: 쿠팡 매출, 수수료, 정산내역 자동 반영
- 택스핏: 복수 쇼핑몰 병행 시에도 적합
✅ 3. 자사몰 (카페24, 고도몰, 메이크샵 등)
세금 특징:
- PG사 정산, 택배비 수입, 카드매출 등 세부 조정 항목 많음
- 재고자산과 외상매출, 매입 증빙 중요
추천 앱:
- 세모장부: 자사몰 회계 처리, 카드매출 수집, 재고관리 가능
- 전문 세무사 연계 필수, 매출 규모 크면 세무사 직접 의뢰도 고려
🔧 통신판매업 신고 준비 체크리스트
| 항목 | 필요 여부 |
|---|---|
| 매출/정산 내역 | 마켓별 정산서, 통장 거래, PG 수수료 |
| 매입/경비 증빙 | 거래명세서, 세금계산서, 카드전표 등 |
| 장부 유무 | 간편 or 복식부기 여부 확인 필요 |
| 재고/외상거래 유무 | 회계처리 기준 적용 시 세무사 도움 필요 |
| 부가세 신고서 | 종소세 신고 시 매출 확인용으로 활용 가능 |
아래는 통신판매업자용 종합소득세 신고 준비 체크리스트입니다. 종이 없이 바로 활용할 수 있도록 텍스트 형식으로 제공드리고, 원하시면 PDF 파일로도 변환해 드릴 수 있습니다.
✅ 통신판매업자용 종합소득세 신고 준비 체크리스트
📌 1. 기본 사업 정보 확인
- 사업자등록증 사본
- 통신판매업 신고증
- 업종 코드 확인 (국세청 홈택스 > 사업자등록 조회)
📌 2. 매출 자료 준비
- 플랫폼별 정산 내역 (스마트스토어, 쿠팡, 자사몰 등)
- PG사 (토스, 네이버페이, 카카오페이 등) 매출 입금 내역
- 카드사 매출 전표 / 통장 입금 내역
- 네이버페이 매출 정산 내역 (수수료 차감 포함)
- 현금영수증 발행 내역 (국세청 자료)
📌 3. 매입·비용 자료 준비
- 상품 매입 세금계산서 or 계산서
- 배송비, 포장재, 택배비 지출 증빙 (세금계산서 or 카드전표)
- 광고비 (네이버/구글/카카오) 집행 내역
- 마케팅 대행료, 플랫폼 수수료
- 사무실 임대료, 수도광열비, 통신비, 소모품 구매 내역
- 인건비 및 4대보험 납부 내역 (있다면)
📌 4. 기타 공제 가능 경비
- 자차 경비 (업무용 사용 시)
- 감가상각 대상 자산 (컴퓨터, 카메라, 포장 기계 등)
- 금융비용 (이자비용 등)
- 세무대리 수수료
📌 5. 장부 관련
-
복식부기/간편장부 여부 판단 (작년 매출 기준)
- 연 매출 1.5억 원 초과 시 복식부기 의무자
-
장부 작성 여부 확인 (엑셀, 회계프로그램, 세무사)
-
총계정원장, 손익계산서 등 기초자료 준비
📌 6. 국세청 자료 확인 (홈택스)
- [홈택스 → My 홈택스 → 신고도움서비스] 확인
- 지급명세서, 신용카드매출, 현금영수증 수입자료 확인
- 전자세금계산서 발행 내역
📌 7. 기타 필수사항
- 부가가치세 신고서 (1기, 2기) 출력
- 계좌 거래내역 (매출/매입 분리 가능하도록 표시)
- 재고 자산 내역 (기초/기말 재고 금액)
- 전년도 신고서 참조
복식부기 의무자의 종합소득세 신고는 본인이 직접 신고할 수도 있고, 세무사에게 대행을 맡길 수도 있습니다. 각각의 방식에는 장단점과 주의사항이 있으며, 아래에 비교/설명을 정리해 드릴게요.
✅ 1. 복식부기 의무자가 직접 신고할 경우
📌 준비사항
- 복식부기 장부 (분개장, 총계정원장, 손익계산서, 재무상태표 등)
- 증빙자료: 세금계산서, 카드전표, 통장내역, 재고 내역 등
- 홈택스 로그인 → 종합소득세 신고 → 복식부기 대상자용 입력
✅ 장점
- 비용 없음 (세무사 수수료 불필요)
- 회계를 잘 아는 경우, 효율적이고 빠름
❗ 단점/주의사항
- 실수 시 가산세 발생 가능
- 감가상각, 퇴직급여충당금 등 회계처리 복잡
- 세액공제/감면/소득공제 빠뜨릴 위험 있음
- 신고 오류 시 수정신고나 경정청구 필요
🙋♂️ 권장 대상: 회계·세무 지식이 있고, 장부를 직접 작성할 수 있는 사업자 (예: 세무/회계 전공자, 프로그램 활용 가능자 등)
✅ 2. 세무사 대행을 통한 신고
📌 절차
- 세무사 사무소에 의뢰 또는 세무 앱(세모장부, 택스핏 등) 연결
- 매출/매입/경비/장부 자료 제공
- 세무사가 장부 검토 및 종소세 신고
- 필요시 간편납부서까지 발급
✅ 장점
- 신고 정확도 높고, 가산세 위험 거의 없음
- 절세 항목(감가상각, 이월결손금, 세액공제 등) 반영 가능
- 부가가치세, 4대보험, 재무제표 연동 가능
❗ 단점
- 수수료 발생 (보통 20~50만 원 / 매출규모 따라 상이)
- 일부 세무사, 소규모 사업자 기피 가능 (업무 대비 수익 낮음)
🙋♀️ 권장 대상: 연매출 1.5억 이상 또는 감가상각 자산·직원·여러 플랫폼 매출이 있는 사업자
📊 직접신고 vs 세무사 대행 비교표
| 항목 | 직접신고 | 세무사 대행 |
|---|---|---|
| 비용 | 무료 | 20~50만원 (세무사마다 상이) |
| 시간/노력 | 많이 필요 | 거의 없음 |
| 신고 정확도 | 중~하 | 높음 |
| 절세 전략 반영 | 어려움 | 가능 (이월결손금, 공제 등) |
| 가산세 리스크 | 있음 | 매우 낮음 |
🔍 세무사 대행 추천 방법
오프라인 세무사 직접 문의 (지인 소개, 네이버 지도 등)
플랫폼 이용 (편리함 우선):
- 세모장부: 사업장 연동 + 세무사 자동 배정
- 택스핏: 정액제 + 세무사 검토 포함
- 삼쩜삼 전문가: 세무사 대행 서비스 별도 있음 (고급용)
✳️ 결론 요약
- 회계를 잘 알고, 장부도 직접 작성하는 경우 → 직접신고 OK
- 장부작성이 복잡하거나, 신고 실수가 걱정된다면 → 세무사 대행 추천
- 특히 복식부기 의무자 + 연매출 1.5억 이상이면 세무사 대행이 안정적입니다.
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